С начала 2026 года Центробанк внедряет обновленные правила для банков, направленные на более эффективное выявление подозрительных финансовых операций. Ключевые изменения коснутся расширения перечня признаков, которые финансовые учреждения будут обязаны отслеживать для защиты клиентов от мошенников, сообщил корреспондент "МК в Пскове".
К уже существующим индикаторам, таким как переводы в пользу лиц, связанных с уголовными делами, или операции, отсутствующие в реестре ЦБ о переводах без согласия клиента, добавятся новые. Среди них – использование неизвестного интернет-провайдера для осуществления перевода, применение приложений, скрывающих данные о сессии, а также замена SIM-карты перед подтверждением номера банком.
Кроме того, повышенное внимание будет уделяться операциям, связанным с внесением наличных на цифровую карту через банкомат в течение 24 часов после трансграничного перевода на сумму от 100 тысяч рублей. Также подозрительными будут считаться переводы крупных сумм между собственными счетами с последующей отправкой средств новому получателю, и наличие вредоносного программного обеспечения на устройстве клиента.
При обнаружении любого из новых подозрительных признаков банк будет вынужден заблокировать перевод и связаться с клиентом для уточнения деталей. Эти нововведения также распространятся на операции с цифровым рублем.
Особое внимание будет уделено переводам между собственными счетами. Операция на сумму от 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей (СБП) с последующей отправкой средств лицу, с которым клиент не взаимодействовал более полугода или никогда, будет считаться подозрительной. Обычные переводы между своими счетами, не сопровождающиеся быстрой отправкой средств третьему лицу, блокироваться не будут.
В случае, если ваш счет все же оказался заблокирован, важно сохранять спокойствие. Необходимо связаться со службой поддержки банка по официальному номеру, подтвердить операцию, ответив на контрольные вопросы. После успешной проверки средства будут разблокированы.
